Мониторинг законодательства и судебной практики №87 (с 1 мая 2022 года по 5 августа 2022 года)

"Начала работать платформа "Знай своего клиента", – сообщает Банк России.

Об изменениях в законодательстве, связанном с категоризацией подозрительных операций, мы сообщали ранее.

К сервису подключились все банки, с 1 июля 2022 года они получают от регулятора информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций можно отнести юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Банк России на основании имеющихся сведений распределил юридических лиц и ИП на три группы – низкого, среднего и высокого уровней риска ("зеленую", "желтую" и "красную").

Если клиенты относятся к "зеленой" группе, операции между ними должны проводиться беспрепятственно. Однако в случае, если и банк, и регулятор отнесли клиента к "красной" группе, банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех его операций.

Информация платформы является для банков вспомогательной, окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они должны присваивать самостоятельно.